如何防范股指期货套利交易的风险

持仓限额是什么意思，超过持仓限额怎么办？

一般而言，套利交易的风险较低，比较适合于风险偏好程度较低的投资者。在实际作中，套利交易的一些风险仍然需要投资者加以关注，主要包括以下几种。

股指期货持仓排名_股指期货公司十大排行

股指期货持仓排名_股指期货公司十大排行

股指期货持仓排名_股指期货公司十大排行

1、冲击成本风险

2、跟踪误风看到这边大家应该知道持仓限额是什么意思了，想要了解更多的投资知识，欢迎关注我们！险

其一，由于沪深300指数样本较大，构建相应的股票组合需要大量的资金；其二，按照权重匹配的原则，在构建时通常会出现不满一手（100股）的股数；其三，构建股票组合时，其中某些股票涨停或停牌等，必须对组合进行调整。因此，在成本可控的前提下，应尽量提高股票组合同沪深300指数的拟合度。

由于股指期货交易采用保证金制度和强行平仓制度，套利交易中所建立的股指期货头寸就有可能因为资金管理不善而面临被强行平仓的风险。当行情急剧变化时，甚至可能出现穿仓的风险。

4、强制减仓风险

当股指期货市场出现连续两个同方向单边市的极端行情时，为稳定市场和防止风险进一步扩大，交易所有可能启动强制减仓措施，即按一定的规则对处于盈利状况的持仓与亏损达到一定程度的平仓报单进行自动撮合成交以强制减仓。如果投资者套利交易中的股指期货持仓处于盈利状况，且正好满足强制减仓的相关条件，就有可能被强制减仓，从而直接导致套利的终止。

不难看出，投资者在进行套利交易时，不仅要考虑现货市场的实际情况，还应时刻关注股指期货市场的行情变化，更要做好期货头寸的资金管理，才可能使股指期货套利交易真正成为“低风险”的获利途径。

期指持仓龙虎榜 多空持仓量为什么不等 ://data.eastmoney/IF/Data/Contract.html

股指期货投资策略

既然是龙虎榜，自然是看大资金的持仓量。我们沪深300股指期货的龙虎榜是取前10位席位上的持仓量来判断大资金的持仓状况的。多空总量虽然相等，但是多空前10的持仓不一定相等。

因为看涨和1自从推出了股指期货交易以后，有关“交割日效应”的讨论就一直很多。所谓的“交割日效应”是指在某个股指期货合约的交割日临近时，参与期货交易的多空双方为了争取到一个对自己有利的合约交割价，运用各种手段对期货乃至现货价格施加影响。特别是因为股指期货合约按规定是以股票现货指数为参照，通过进行交收，这样在临交割时，现货指数对股指期货就几乎是起到决定性的作用，因此也就会有大资金进入现货市场，导致股指大幅震荡，从而形成“交割日效应”。看跌的数量不一样

股指期货该怎么结算？

股指期货的结算可以大致分为两个层次：首先是结算所或交易所的结算部门对会员结算，然后是会员对投资者结算。不管那个层次，都需要做三件事情：

(1)交易处理和头寸管理，就是每天交易后在股指期货交易日(即交割日)当天，由于股指2、期权在投资者管理风险时还能抓住收益机会。期权具有“保险”功能，这是有目共睹的。期权买方可以通过支付权利金获得权利，在到期日(到期日前)依据约定价格要求卖方执行合约，而卖方收取权利金就有义务执行合约。投资者利用保险功能，不仅可以管理股票组合价格风险，还可以收获整体组合所获得收益，对投资者树立长期投资理念也有很大帮助。期货合约是以股票指数为参照，这样在临交割时，股票指数对股指期货就几乎是起到决定性的作用，因此会有大资金进入现货市场，导致股指大幅震荡。要登记做了哪几笔交易，头寸是多少。

(2)财务管理，就是每天要对头寸进行盈亏结算，盈利部分退回保证金，亏损的部分追缴保证金。

(3)风险管理，对结算对象评估风险，计算保证金。

其中第二部分工作中，需要明确结算的基准价，即所谓的结算价，一般是指期货合约当天临收盘附近一段时间的均价(也有直接用收盘价作为结算价的)。持仓合约用其持有与结算价比较来计算盈亏。而平仓合约则用平仓价与持有比较计算盈亏。对于当天开仓的合约，持有等于开仓价，对于当天以前开仓的历史合约，其持有等于前一天的结算价。因为每天把账面盈亏都已经结算给投资者了，因此当天结算后的持仓合约的就变成当天的结算价了，因此和股票的计算不同，股指期货的持仓每天都在变。

有了结算所，从法律关系上说，股指期货不是在买卖双方之间直接进行，而由结算所成为对手方，即成为所有买方的卖方，和所有卖方的买方。结算所以自有资产担保交易履约。

期货投资交易策略有哪些？

三、成交量增加，持仓量增加，价格下跌。这表示多空均增仓，但看空者主动性增仓，追着价格卖。追卖者之所以敢于追卖是因为他们判断价格还有较大下跌空间。但看多者不愿认输，也在低位被动式增仓，短期内价格还可能下跌。但这种组合出现后如抛售过度，短期偏离均价，会引发客和新多介入，加上部分老空套现，反可能使价格上升，V型反转可能性较大。

期货投资交易策略有哪些？

期货主要不是货，而是以某种大众产品如棉花、大豆、石油等金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。对于一些朋友来说，期货投资交易策略还是比较关注的。那么，期货投资交易策略有哪些呢?下面我们一起来看看吧。

期货投资交易策略有哪些

1、心态。期货投资心态是很重要的，当你踏入这个市场的时候，不可否认大家都是报着赚钱的欲望来的，盈亏多少都会影响着你的心态，我们要做到的是宁可错过也不要做错。控制贪婪、克服恐惧才能长久获利。

2、止损。当你在下单前，就应该想好止损价是多少，止损价格是不是合理。下单以后，马上把止损价填上，为什么要一开始就要填止损?如果行情不是你所希望的趋势，这样你时间就可以减少亏损，止损止损就是停止亏损的意思，只有小亏才能保住元气。

3、止盈。很多人往往做不好止盈，从而让盈利单变亏损单，在单边趋势下，止盈可以用推止损法来加大利润空间，在震荡行情中，止盈往往需要个人思考点位平仓，不是每一单都必须赚几千几万，震荡行情中，有时几十几百的利润就是积少成多。

4、价位。入单的价格相当重要，期货投资买的是价格而不是时间，价格决定盈亏。在双边行情中，逆向追单导致很多人亏损，必须要顺势做单;如果是在震荡行情中，一定运用好双向交易的机制，涨做多，跌做空，更有效的运用阻力支撑的方法下单。

“会买是徒弟，会卖是师傅”，这一句俗语已被广大股民与期民作为口头禅，用来形容投资交易中平仓(股票中意思为卖出)信号判断的重要性。事实上，投资交易中除了“买入”、“卖出”之外还有“空仓”即休息的时候。休息应该是不可忽视的一个环节，休息的同时我们要做的就是观察市场、等待时机。

正确的行动来自于正确的思想，正确的交易有赖于对市场正确的评判，而正确判断之后必须制定一系列的，包括建仓、加仓(或补仓)以及平仓撤退(或止损离场)等步骤的。制订是否全面、可执行性程度关系到投资交易的实施能否顺利进行以及后期行情突变的应对情况。

仓位介入后，后期的主要工作就是跟踪价格走势。由于短期价格的变化具有较大的无序性，且期市上的具有杠杆作用的保证金制度，因此些许的价格波动就能“牵动”投资者的心。

而一波趋势中，短三、保证金制度不同。期反复的价格变化是正常的，投资者必须去面对和做出选择平仓还是继续持有!因此应对波动以及如何顺利出局需要有动态的相应策略。

何为“空单持仓”？

就是我先以高价卖给你，但是我手里没货。我等货的价格低了，再进货、交货给你。我高价卖、低价进货、再交货。这就是 做空、空单。持仓二、成交量增加，持仓量减少，价格上涨。该组合表示空方主动平仓。若出现在底部，其特征是价格小幅上涨，因为价格下跌到底部，空方心态较好，而多方心有余悸，不会立刻拉抬。若出现在顶部，空头为逃命平仓急迫，追着价格平，而多头只是在高位挂单被动平仓，不存在主动打压力量，从而表现出价格大幅上涨特征，此时说明卖空者和做多者都在大量平仓，价格会下跌。 就是股票术语，这个简5、交割日单，就是持有的意思。

如何炒股指期货

商品期货投资策略

股指期货的好处在于可以避免选择个股的麻烦，同时也可以双向交易，但股指期货相对股票而言风险要大的多，如果炒股指期货，对交易品种和人性都要有一定的认识，那么如何炒股指期货呢?

如何炒股指期货?

【1】关注宏观经济、股市政策。我国股指期货的标的指数都是综合指数，主要有上证50、沪深300、中证500三种，对于基本面，投资者不需要关注个股，也不需要过多关注某一行业，可以直接从宏观经济的层面来把握行情。

【3】不要频繁交易：频繁交易会助长浮躁的心态，也会提高手续费成本，投资者应当限制每日的交易笔数。

【4】要有耐心：总有一些确定性较高的机会在等着你，把握住这些机会是稳定盈利的前提，但在这之前一定之前要有足够耐心去等待。

以上便是小编所分享的内容，希望一、成交量减少，持仓量减少，价格上涨。这表示多空观望气氛浓厚，减少了交易，持仓量减少而价格上涨，说明是做空者认输，开始主动性回补平仓(即买入对冲)推升价格，导致持仓量减少过程中价格上涨。但场外多头并没入场，价格短期内向上，但不久将可能回落。对大家有所帮助。

股指期权是什么意思 股指期权功能及作用有哪些

3、资金管理风险

一、定义

在进行期现套利构建股票现货的组合时，可能由于股票市场的流动性不足而产生较高的冲击成本，即成交价高于（买入时）或低于（卖空时）计算套利时的股价，从而影响套利收益。

股指期权，亦作：指数期权、股票指数期权，是在股指期货的基础上产生的，期权购买者付给期权的出售方一笔期权费，以取得在未来某个时间，以某种价格水平，买进或卖出某种基于股票指数的标的物的权利。

二、功能：

期权在投资者管理风险时还能抓住收益机会。期权具有“保险”功能，这是有目共睹的。期权买方可以通过支付权利金获得权利，在到期日(到期日前)依据约定价格要求卖方执行合约，而卖方收取权利金就有义务执行合约。

三、作用：

可以有效衡量及管理市场波动风险。在金融投资过程中，投资者们不仅要面对方向性风险，还要面对波动性风险，所以投资者们既要管理方向性风险，还要管理波动性风险，保持股票投资组合价值稳定。

扩展资料：

股指期权与股指期货之间的区别主要表现在：

二、收益风险不同。

期货交易双方承担对等的盈亏风险。而在期权交易中，期权买方承担有限风险（即损失权利金的风险），而盈利确有可能无限放大；期权卖方则相反，享有有限收益（以所获得权利金为限），而其潜在风险很大，因此交易双方在风险收益配比上是不对称的。

期货交易，无论是卖方还是卖方，都需要一定的保证金作为抵押。期权交易中，期权买方不受保证金制度拘束，保证金仅对期权卖方有所要求。

参考资料来源：

参考资料来源：

股指期权是一种衍生品工具，它的标的资产是股票市场上的股票指数，如上证50指数、沪深300指数、中证1000指数。股指期权允许投资者在未来特定时间内以特定价格买入或卖出股票指数的权利。

股指期权的功能和作用：

1、保险+收益

首先，股指期权除了具备“保险”功能外，还能为投资者提供获得收益的可能。举例来说，对于看涨股指期权的买方而言，在其支付权利金后，获得了在到期日（欧式看涨期权）或到期日前（美式看涨期权）按照约定价格从卖方获得标的资产的权利（而非义务）。因此，当标的价格高于执行价格，看涨期权买方也会获得较为可观的收益。

2、风险管理

其次，股指期权是更为精细且灵活的风险管理工具。从期权的定义可知，期权合约包含买卖方向、执行价格、到期日等关键因素，这就使得期权的“排列组合”更具多样性，合约所体现的信息更加充分而，其对于损益的揭示也相对全面。

3、管理市场波动

股指期权可以度量并管理市场波动。波动率是市场风险偏好最直观的反应，对市场预期风险水平以及情绪压力的，可以为宏观决策提供前瞻性指标。而Black-Scholes期权定价模型的诞生，为衡量波动率提供了可能。投资者可以依据当前期权价格推导出市场隐含波动率，在管理自身投资组合方向性风险的同时，兼顾波动率风险。

例如，通过对期权的运用，投资者可以将投资组合波动率调整至预判范围，有效降低相同收益率预期下的风险水平。

股票指数期权是指以股票指数为标的物，买方在支付了期权费后即取得在合约有效期内或到期时以协议指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。由于股指期权没有可作实际交割的具体股票，所以只能采取轧的方式结算。

股指期权功能及作用有哪些

1、可以有效衡量及管理市场波动风险。在金融投资过程中，投资者们不仅要面对方向性风险，还要面对波动性风险，所以投资者们既要管理方向性风险，还要管理波动性风险，保持股票投资组合价值稳定。因此，在波动性风险调整后的收益是衡量资产管理效果的重要。

3、期权使市场创新更灵活。学者们将期权称为“金融产品基础性构件”，为什么会这样说呢 ? 这是因为投资者可以将不同的期权组合在一起，创造不同策略满足各种交易需要。它更有灵活性、可变通性，可以激发市场创新，进而引发一系列市场连锁创新。另外，它还被用于各类产品创新，是结构化产品的基本构成要素及风险对冲工具。

股票指数期权（股指期权）是在股指期货的基础上产生的，期权购买者付给期权的出售方一笔期权费，以取得在未来某个时间，以某种价格水平，买进或卖出某种基于股票指数的标的物的权利

股指期权的交易目的（作用）包括：投机收益，套期保值，套利交易。

股指期货日增持仓什么意思

股指期货是一种金融衍生品，它是一种以股指为标的物的期货合约。日增持仓是指投资者每日增加自己在股指期货市场的持仓量。这种作方式通常被用来参与市场上短期交易的机会。

对于那些熟悉股指期货市场的投资者来说，日增持仓是一种常见的投资策略。这种策略常常用于追加原有持仓的资金，以及利用短期市场波动来赚取交易价。因此，这种作方式需要投资者对市场短期行情的敏锐把握和灵活的好，股指期货交易时间为早上9:30-11:30，下午13:00-15:00，没有夜盘。作能力。

然而，尽管日增持仓可以为投资者带来一定的投资收益，但也需要注意市场风险。在股指期货市场上，波动幅度较大，投资者需要具备足够的风险意识和风险控制能力，以避免因市场波动过大而导致的亏损。因此，投资者在进行日增【2】严格止损：股指期货是杠杆交易，持仓盈亏波动的非常大，稍有不慎便会坠入深渊，因此一定要严格止损，切忌扛单。持仓作时，需要建立规范的投资和严格的风险控制方案，以保证投资效益和稳健性。

持仓限额是什么意思，超过持仓限额怎么办

一、权利义务不同。

在期货交易市场中，还是有非常多的投资者的，持仓限额是什么意思?如果超出限额，该怎由于种种原因，期现套利所构建的股票组合通常无法完全标的指数成份股，从而形成一定的跟踪误。这些原因可能包括：么办，会不会有惩罚，我们赶紧来了解了解。

持仓限额是什么意思?

持仓限额，有相关的规定，根据交易市场的规定，限定进入市场的投资者手中所持有的的标的物数量。在期货市场中，存在相关限额制度，规定客户或者是会员所持有的品种的数额，单边计算某一品种的投机头寸。

中金所对于客户以及会员按照股指期货合约持仓限额，规定如下：

实行数额限仓，对客户某一合约单边持仓数量限额为600张;

实行数额限仓，对于自营业务的交易会员，单边某一合约限仓额为600张;

对于总持仓量超过10万张的某一合约单边数量，会员单边持仓量不能多于四分之一，也就是25%。

以铜期货，对于普通投资者来说，从挂盘到交割月之前，交易日的持仓限额是8000，交割月前的个月是3000，交割月份是1000.

超出持仓限额，投资者应该怎么办?

超过持仓限额怎么办?

交易所有规定，超出限额的时候，将会在当天收市的时候，投资者所在的期货公司会员会受到交易所的通知，要求自行平仓，如果在第二个交易日的节交易时间没有完成平仓，那么交易所会强制平仓，并且还是将账户的开仓权限有所限制，原则上限制开仓时间在一个月以上。

建议超出限额的投资者，在规定的平仓时间内完成，避免出现交易权限限制的尴尬局面，影响之后的交易。同时，如果是被强制平仓的，那么很有可能会记录在黑名单中，影响个人诚信。

所以，超出持仓限额，其实类似于临时额度，如果到期又没有在规定的时间段内申请，或者说是频繁进行仓交易，尤其是申请套保用途的投资者，需要建仓或者平仓，否则，会有强制平仓，需要承担一定的后果。

持仓限额相关内容的介绍希望对大家有帮助，有相关的持仓规定的，在买入的时候还是需要多注意，避免给后期的自己带来不必要的风险。

股指交割日对股市利好吗？

股指期货交割日当天，由于股指期货合约是以股票指数为参照，这样在临交割时，股票指数对股指期货就几乎是起到决定性的作用，因此会有大资金进入现货市场，导致震荡。

1根据过往股指交割日走势来看，股指期货或期权的交割日一般对股市的影响不大，反之股市的涨跌对股指交割有一定的影响。因为股指期权或期货跟踪的标的都是该产品对应的指数，当交割日指数大涨或大跌的时候，就会引起期货或期权暴涨暴跌。

2股指期权的交割日为交易日后第3个交易日，以沪深300指数期权为例，在交割日这天，如果沪深300指数大涨，那么必然会引起沪深300指数期权大涨；反之大跌也会有所影响。因此是股市变动影响股指交割日变动，而不是股指交割日 影响股市。

3提示：有些股指期货在交割日的时候，期货价格可能和现货价格一样，而股指期货合约的担保物是沪深300，因此股指期货交割日的时候，可能会影响到大盘。股指期货的交割日为每个月的第四个星期三。

：股指期货或期权的交割日对股市的影响不大

股指期货或期权的交割日一般对股市的影响不大，反之股市的涨跌对股指交割有一定的影响，原因如下：

1 股指期权或期货跟踪的标的都是该对应的指数，当交割日指数大涨或大跌的时候，就会引起期货或期权暴涨暴跌股。

2 指交割对股市的影响可以用交割日效应来概括，“交割日效应”是指在某个股指期货合约的交割日临近时，参与期货交易的多空双方都为了能争取到一个对自己有利的合约交割价，就会运用到各种的手段对期货以及现货价格造成影响。

3 特别是哪些因为股指期货合约按规定是以股票现货指数做为参照，那就通过进行交收，临交割时，现货指数对股指期货就能几乎起到了决定性的作用，也就是会有大量大资金进入现货市场，最终导致股市大幅震荡。

股指交割日对股市有没有影响

说是交割日魔咒，其实是有失偏颇。

在没有制度约束的时候，股指期货在交割日，多空双方的斗争会比较激烈。原因在于1 股指期货与现货之间会存在套利空间，有利润的地方就有人，所以成交量会放大。 2 多空双方希望结算价向偏向自己的一侧倾斜，因此可能会斗争激烈，价格波动也比较大。

在现代交易制度下，股指期货的结算价规则已经发生改变，采用长时间的加权平均值计算，很好的规避了多空某一方控制结算价的可能性，因此魔咒已经成为历史，大可不必担心

股指期货交割日对股市的影响有哪些

股指期货或期权的交割日一般对股市的影响不大，反之股市的涨跌对股指交割有一定的影响。因为：股指期权或期货跟踪的标的都是该对应的指数，当交割日指数大涨或大跌的时候，就会也有不受上述规定的投资者，获批淘气保值额度的客户以及会员，是不受限制的。如果说达到或者超出持仓限额，那么会员客户不能同方向开仓交易。引起期货或期权暴涨暴跌。

：股指期货交割是指根据投资者持有的期货合约的“价格”与当前现货市场的实际“价格”之间的价，进行多退少补，相当于以交割那天的现货“价格”平仓。一般采用交割的形式。

股指期货的交割：就是根据你持有的期货合约的“价格”与当前现货市场的实际“价格”之间的价，进行多退少补，相当于以交割那天的现货 “价格”平仓。股指期货采用的是交割。

所谓交割，就是不需要交割一篮子股票指数成分股，而是用到期日或第二天的现货指数作为结算价，通过与该结算价进行盈亏结算来了结头寸。

交割制度

从事期货交易的投资者，无论是多头持仓，还是空头持仓，如果在交易日前不进行反向平仓作，则未平仓头寸必须进行交割。交割制度是联接现货市场与期货市场的重要桥梁，是保障期货价格正常回归并与现货价格收敛的一项重要制度保障。

交割结算价

股指期货到期结算价上主要有单一价和平均价两种确定规则。最早的股指期货合约大多采用单一现货收盘价作为交割价，容易产生“到期日效应”和“三巫效应”，发现这个问题之后有些市场将股指期货的交割价改为交易日之后一日的特别价，“三巫效应”没有了，但“到期日效应”转移到了第二天的。后来大部分市场改用平均价规则。

具体来说：(1)如果强调提高套利（套保）效率、减小期现货偏离度、减小交割结算价与指数收盘或价偏离度，则可能倾向于采用简单收盘、特别价作为交割结算价。（2）如果强调抗纵性和避免到期日效应，则可能倾向于采用收盘前某段时间的平均价，该方式确定的交割结算价相对复杂，以增大纵成本。

目前大部分股指期货都采取平均价方式来确定交割结算价。

股指期货交割日对大盘的影响是什么？

总而言之，股指期货源于股市，却与股市有着本质的区别，建立在股市基础之上，对股市形成反作用，特别是对股市短期走势，更具有“功效”。

扩展资料

商品期货交易中，个人投资者无权将持仓保持到交割日，若不自行平仓，其持仓将被交易所强行平掉，所产生的一切后果，由投资者自行承担；只有向交易所申请套期保值资格并批准的现货企业，才可将持仓一直保持到交割日，并进入交割程序，因为他们有套期保值的需要与资格。

交割地点为各期货交易所指定的交割仓库。交割方式有交易时间内约定价格互平某些期货合约，并在场外完成交割；或者在进入交割时间后进行交割。

参考资料来源：百度百科-股指期货交割日

股指期货交割日对股市有影响吗

2就期货合约而言，交割日是指必须进行商品交割的日期。商品期货交易中，个人投资者无权将持仓保持到交割日，若不自行平仓，其持仓将被交易所强行平掉，所产生的一切后果，由投资者自行承担；只有向交易所申请套期保值资格并批准的现货企业，才可将持仓一直保持到交割日，并进入交割程序，因为他们有套期保值的需要与资格。

3期货合约卖方与期货合约买方之间进行的现货商品转移。交割地点为各期货交易所指定的交割仓库。交割方式有交易时间内约定价格互平某些期货合约，并在场外完成交割；或者在进入交割时间后进行交割。

股指期货和融资融券的主要区别

股指期实际作中，套利者往往会对冲击成本形成一定的预估，以拓宽无套利区间。然而冲击成本的预估度与套利决策仍高度相关，体现为错失一些套利机会或者套利后收益为负。权就是指数期权，是以股票指数为行权品种的期权合约。股指期权相对其他期权来说具有风险小(亏损是权利金），盈利大（行使权利后的期货价）的特点。

股指期货和融资融券的主要区别在于它们的作方式、杠杆效应和风险控制手段。 首先，股指期货和融资融券的作方式不同。股指期货是一种以股票价格指数为标的物的期货合约，交易双方约定在未来某个特定日期，按照约定指数点位进行买卖。而融资融券则是一种信用交易方式，投资者通过向证券公司借入资金或证券来进行交易。

其次，股指期货和融资融券的杠杆效应也存在异。股指期货采用保证金制度，投资者只需缴纳一定比例的保证金即可参与交易，具有较高的杠杆效应。而融资融券则需要投资者提供一定的担保物，杠杆比例相对较低。 ，股指期货和融资融券的风险控制手段也不尽相同。股指期货交易所通常采取涨跌幅限制、保证金制度、持仓限额等手段来控制风险。而融资融券则需要证券公司进行风险评估、担保物管理等风险控制措施。

举例来说，设投资者有10万元资金，通过股指期货交易，可能只需要缴纳1万元的保证金即可参与交易，杠杆比例为10倍。而如果通过融资融券交易，可能需要提供5万元的担保物，杠杆比例为2倍。同时，股指期货和融资融券的风险控制手段也不同，投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标来选择适合的投资方式。 总之，股指期货和融资融券的主要区别在于作方式、杠杆效应和风险控制手段。投资者需要根据自身的投资目标和风险承受能力来选择适合的投资方式，并在投资过程中充分了解相关风险，谨慎决策。